Comment calculer vos bénéfices de trading ?

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Avec un volume quotidien de 6,6 billions de dollars, les devises sont le plus grand marché financier au monde.

Organisé comme une maison de vente aux enchères décentralisée pour les devises, le trading FX offre des opportunités inégalées pour les commerçants et les investisseurs informés.

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En tant que trader Forex, entre autres choses, connaître le processus derrière le calcul des profits et des pertes est vital.

Paires de devises : Les bases

Le marché Forex fonctionne à travers des paires de devises, une cotation affichant deux devises. Sur les plateformes de trading MetaTrader, les cotations de paire de devises peuvent être consultées dans la fonction Market Watch (Ctrl M), offrant des prix en temps réel des enchères et des demandes. Le prix de l’offre affiche les acheteurs consentants — le prix de vente d’un trader. Le prix demandé (ou parfois appelé prix d’offre) est le prix des vendeurs consentants — le prix d’achat d’un commerçant. L’écart entre les deux prix est connu sous le nom d’écart enchérisse/demande, qui est généralement le commission.

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EUR/USD (Euro/dollar américain) est une paire de devises largement échangée. Selon l’enquête triennale des banques centrales de 2019 sur les marchés des produits dérivés de change et de gré à gré, le dollar américain et l’euro prennent la part du lion en termes de chiffre d’affaires.

L’ euro, dans le cas de l’EUR/USD, représente la devise de base (la première devise cotée) ; le dollar américain est connu sous le nom de monnaie du compteur, ou cotation, devise. La devise de base dans toutes les paires de devises représente toujours 1 unité. La devise du devis indique la valeur, ou le coût, pour acheter la devise de base. Par exemple, la négociation EUR/USD à 1,2256$ signifie acheter 1 euro en USD coûte 1,22 USD (arrondi).

Un commerçant de détail entrant à long EUR/USD parie effectivement que l’euro avancera par rapport au dollar américain. Supposons que le taux de change de l’EUR/USD est de 1,2160 $ à l’entrée. Si cette valeur s’élève à 1,2170 $, cela représente un gain de 10 pip. En revanche, une baisse à 1,21$50 représente un Perte de 10 pip. À l’inverse, un commerçant de détail entrant dans une position courte en EUR/USD parie que l’euro diminuera par rapport au dollar.

Présentation de la valeur de Pip et de la taille de position

Un pip, ou point d’intérêt de prix, mesure la fluctuation de la paire de devises, égale à 1/100e de 1%. La plupart des paires de devises sont généralement cotées à quatre décimales (0,0001). Les paires de devises contenant le yen japonais (JPY) sont évaluées à deux décimales (0,01).

La taille de la position fait référence aux unités échangées. En d’autres termes, la valeur théorique de la position, souvent appelée lots. Ne confondez pas ça avec l’effet de levier. L’effet de levier est un ratio fixe offert par le courtier ; il vous permet de négocier une taille de position supérieure à celle de votre compte.

Opter pour un effet de levier plus élevé permet au trader de déposer moins de marge initiale, ou de mettre en place une plus petite quantité de capital ; inversement, un effet de levier plus faible nécessite un plus grand montant de marge initiale. Le fond est en train de modifier le levier ne change pas le nombre de lots (taille de position), il affecte la quantité de capitaux propres de votre compte est utilisée pour ouvrir une position, la marge initiale.

Dans le Forex, la plupart des courtiers proposent des lots micro, mini et standard. Un micro lot fait référence à 1 000 unités de la monnaie de base, un mini lot 10 000 unités et un lot standard 100 000 unités.

Alors que de nombreux traders utilisent un calculateur de valeur pip, ci-dessous est le calcul manuel de la valeur pip :

  • Si la devise du devis est la même que la devise du compte (USD, par exemple), les valeurs pip sont de 0,10 USD chaque mouvement pip pour un micro lot. Un mini lot (10 000 unités) équivaut à 1,00 USD par pip et un lot standard (100 000 unités) représente 10,00 USD par pip.
  • Si la devise du compte est la même que la devise de base , la valeur pip est trouvée en divisant un pip (0,0001) par le taux de la paire de devises et en multipliant cette valeur par la taille du lot (unités négociées).

Si le n’ est pas incluse dans la paire de devises , cela implique de basculer efficacement la devise du compte vers la devise de base de la paire de devises que vous souhaitez échanger. À titre d’exemple, un trader ayant un compte libellé en GBP qui souhaite échanger CA/CHF doit trouver le taux pour GBP/CHF. Le trader peut alors effectuer le même calcul que décrit ci-dessus en utilisant le taux GBP/CHF (la devise du compte représente désormais la devise de base).

Trading Forex : profit et perte

En comprenant la valeur de pip et la taille de position, vous êtes en mesure de calculer le bénéfice et la perte d’une position. Toutefois, pour obtenir une valeur finale de profit/perte, vous devez tenir compte des taux de swap (si les positions ouvertes sont laissées actives pendant la nuit) et des commissions.

Un autre point important à comprendre est un commerce gagnant ou perdant est le profit ou la perte non réalisé (profit ou perte potentielle) si la position n’a pas été liquidée. Vous devez fermer un poste à réaliser des profits ou des pertes sur votre compte de trading. C’est alors que vous pouvez calculer le bénéfice ou la perte.

Calcul des profits et pertes  :

Le calcul de base consiste à multiplier la taille de la position (unités échangées) par le mouvement pip, ou simplement à multiplier la valeur pip par le mouvement pip. Alors que beaucoup préfèrent la facilité d’une calculatrice Forex, il est important de comprendre la dynamique derrière le calcul.

Si la devise du devis est la même que la devise du compte (USD).

Imaginez que la EUR/USD est passée de 1,2160$ à 1,2180$ : un gain de 20 pip. Comme une taille de lot standard dans le Forex est de 100 000 unités, si vous aviez acheté 3 lots et fermé la position, vous avez fait 600 USD (300 000 x 0,0020). Une autre façon de calculer cela consiste à multiplier la valeur pip par le mouvement des prix (30 USD x 20 pips).

Si vous avez saisi 3 mini lots (30 000 unités), le même mouvement de prix s’élève à 60 USD (30 000 x 0,0020 ou 3,00 USD x 20 pips). EUR/USD trempant 30 pips dans la même position, un perte de 90 USD serait réalisée.

Devise de compte libellée en euros négociant l’EUR/USD.

En utilisant le même taux de change EUR/USD, supposons qu’un rallye de 50 pip soulève la paire de devises de 1,2160$ à 1,2210$. La valeur de pip pour 1 lot standard est de 8,22 EUR. Par conséquent, la multiplication de la valeur pip par mouvement des prix (8,22 EUR x 50) équivaut à 411 EUR de bénéfice.

Vous pouvez également multiplier la taille du commerce (en euros) par le mouvement pip (14,779 x 0,0030).

Comment choisir la meilleure plateforme de trading en ligne ?

Le but principal du trading, est avant tout de gagner un maximum d’argent dans un laps de temps très court. Pour obtenir des résultants probants, il est donc essentiel d’apporter un soin tout particulier au choix de sa plateforme de trading en ligne. Or, ces plateformes sont nombreuses sur le Net, ce qui ne facilite pas les choses.

Les critères à retenir pour choisir la meilleure plateforme de trading en ligne

Pour sélectionner votre plateforme et trader en toute sérénité, il convient de vérifier quelques points. Assurez-vous avant tout que celle-ci détient une licence officielle. Si ce n’est pas le cas, rayez-la de votre liste sans hésiter.

Comparez également les frais qui peuvent être assez élevés selon les plateformes et assurez-vous que vous pourrez avoir accès à un large panel d’instruments financiers. Privilégiez celles qui ne réclament pas de frais de tenue de comptes.

Tous ces critères sont présents sur flowbank.com, une banque digitale suisse basée à Genève. Il s’agit à l’heure actuelle de la seule banque en ligne qui offre une solution de trading entièrement gratuite sur les titres suisses et l’une des moins chères sur les actions européennes et US.

Cette banque digitale s’est donné pour mission de rendre le trading accessible au plus grand nombre, que vous soyez débutant ou trader confirmé. De fait, elle propose différentes plateformes adaptées aux différents profils de traders ainsi qu’une assistance clientèle disponible (24 H /24 et 6 jours sur 7). Dans cette ligne, elle n’impose pas de montant de dépôt minimum pour commencer à trader.

Par ailleurs, grâce à son application très complète disponible sur mobile, vous êtes informé des cotations en temps réel, ce qui vous permet de toujours avoir une longueur d’avance. 

Consultez les sites spécialisés

Si vous hésitez à vous lancer, prenez le temps de consulter divers sites et blogs consacrés au monde des actions et du trading. Souvent très documentés, ces articles vous permettent de mieux comprendre cet univers qui peut paraître complexe vu de l’extérieur.

Vous pourrez y apprendre quelles sont les meilleures manières d’acheter des actions et quelles sont potentiellement les meilleures affaires du moment, mais pas seulement. Vous recevrez également des conseils précieux pour choisir votre future plateforme de trading en ligne en toute sérénité. 

C’est ce qu’il vous sera possible de découvrir cet autre article enrichi d’une vidéo explicative, par exemple.